袍江拆迁国有土地的赔偿价格，高利转贷罪行政处罚

更新时间:2025-04-04 04:02 发布:2024-11-21 03:39 文章来源：北京圣运律师事务所

文章简介：袍江拆迁国有土地的赔偿价格,国有单位工作人员高利转贷致使贷款无法收回的应数罪并罚吗,一、姜某某高利转贷案。被告人姜某某原系中国人民银行某市中心支行的工作人员。1995年被聘任为云南A公司总经理。1996年5月至1997年10月，A公司分别向

一、袍江拆迁国有土地的赔偿价格,国有单位工作人员高利转贷致使贷款无法收回的应数罪并罚吗

一、姜某某高利转贷案。

被告人姜某某原系中国人民银行某市中心支行的工作人员。1995年被聘任为云南A公司总经理。1996年5月至1997年10月，A公司分别向中国银行、交通银行等金融机构贷款人民币1700余万元，经姜某某决定，将其中的880万元以10.91‰或15‰的月利息转贷给他人，从中非法获利137471.5元。至1998年12月，姜某某为收取高额利息，未认真调查贷款方的经营情况和还款能力，先后多次将某公司的资金共计7800余万元人民币借给他人，致使3300.474万元本金及利息无法收回。

二、法院判决

一审法院经审理后认为，姜某某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得较大，已构成高利转贷罪；加之其身为国家机关工作人员，玩忽职守，致使公共财产遭受重大损失，已构成玩忽职守罪，决定数罪并罚对其执行有期徒刑9年。

三、我们的观点

根据我国刑法及刑法修正案的规定，国有公司、企业、事业单位的工作人员，由于严重不负责任或者滥用职权，造成国有公司、企业、事业单位破产或者严重损失，致使国家利益遭受重大损失的，构成国有公司、企业、事业单位人员失职罪或国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪。而在现有发生的一些高利转贷犯罪案件中，转贷人往往是国有公司、企业或者事业单位的工作人员，在所转贷款无法收回的情形下，往往又会给国家利益造成重大损失，这种情形下该如何认定其行为性质？

本案中，被告人姜某某高利转贷行为致使3300.474万元本金及利息无法收回，一审法院在认定其行为构成高利转贷罪的同时，又认定成立玩忽职守罪。

我们认为，一审法院的认定是欠妥的。根据禁止重复评价的原则，行为人的一完整行为不能被分割评价为两个或以上的罪名，从而对行为人一罪二罚。由于高利转贷罪的可能后果就是导致所转贷款无法收回，从而致使国家利益遭受重大损失，这种情形下，行为人只实施了一个高利转贷行为，导致了国家利益遭受重大损失的结果，是一行为，而非数行为。如果将其行为既评价为高利转贷罪，又评价为国有公司、企业、事业单位人员失职罪或国有公司、企业、事业单位人员滥用职权罪，显然是对其行为的重复评价，而这是为刑法所严厉禁止的。

作者简介：

李亚普律师曾在法院工作供职十余年，现为北京市盈科律师事务所高级合伙人。盈科全国合同法法律专业委员会秘书长，盈科北京刑事法律事务部（二部）副主任，十一届北京律师协会行民交叉委员会委员，民革朝阳区第四支部委员。中国政法大学“模拟法庭大赛”专家评委，法制晚报特邀客座专家。李律师为中石化集团、大唐集团、北控集团、北汽集团等多家国企提供服务。李律师近二十年执业期间专致刑事辩护，曾代理了包括北京市公安局张某某徇私枉法案，青岛市李沧区公安局魏某受贿、介绍贿赂、贪污案等多起有影响的案件。

二、高利转贷罪行政处罚

法律分析：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

三、高利转贷罪中的违法所得是指

法律分析：高利转贷罪中的违法所得是指当事人转贷给他人收益中剔除银行利息部分之外所得的收入总额。这一行为是违反我国法律并要受到法律制裁的。违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

四、高利转贷罪的行政处罚

法律分析：超过银行利率4倍的话，超出部分不受法律保护而已。其实只要是双方都是自我意愿，倒也不是多么严重的违法问题。高利贷如果并未涉及威胁人身安全，只算是民间借贷纠纷。

法律依据：《中华人民共和国民法典》第六百八十条禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。　　

借款合同对支付利息没有约定的，视为没有利息。　

借款合同对支付利息约定不明确，当事人不能达成补充协议的，按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息；自然人之间借款的，视为没有利息。《中华人民共和国刑法》第二百九十三条之一有下列情形之一，催收高利放贷等产生的非法债务，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金：（一）使用暴力、胁迫方法的；（二）限制他人人身自由或者侵入他人住宅的；（三）恐吓、跟踪、骚扰他人的。

五、单位能否构成高利转贷罪

法律分析：单位是可以构成高利转贷罪的。因为刑法在确立高利转贷罪的时候，有规定当单位成立该罪的刑罚，当单位成立高利转贷罪时，是会被判处罚金，并且会对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，判处三年以下有期徒刑或者拘役。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条高利转贷罪，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。